ქუთაისიპოსტი

ოდესმე დაფიქრებულხარ იმაზე, როგორ უნდა დავრწმუნდეთ, რომ ფული არ გამოიყენება ცუდი მიზნებისთვის?

სწორედ ამაზე ფიქრობს მთელი კრიპტო სამყარო, განსაკუთრებით მაშინ, როცა საქმე გვაქვს დეცენტრალიზებულ ფინანსებთან (DeFi) და ისეთ ციფრულ სახეობებთან, როგორიცაა Bitcoin და Ethereum. სწორედ ამიტომ, მნიშვნელოვანია ვისაუბროთ ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის (AML) შესახებ, განსაკუთრებით იმ კონტექსტში, რაც კრიპტო ვალუტები და მათი გამოყენება გულისხმობს.


მოდით, განვიხილოთ ეს საკითხი ისე მარტივად, რომ ყველასთვის გასაგები იყოს — თუნდაც ბავშვებისთვის. AML არ არის მხოლოდ რეგულაცია — ეს კრიტიკულად მნიშვნელოვანია კრიპტო ვალუტის, კრიპტო ბირჟის და ზოგადად კრიპტოს გარემოს სანდოობის შესანარჩუნებლად.

AML შესაბამისობა მიზნად ისახავს იმ პირების შეჩერებას, რომლებიც კრიპტო ვალუტებს იყენებენ უკანონო საქმიანობისთვის — მაგალითად, ქურდობისთვის ან აკრძალული ნივთების შესაძენად. იმ ადამიანებისთვის, ვისაც აქვს შეხება მიმართულებით — კრიპტოვალუტა ონლაინ, მნიშვნელოვანია იცოდნენ ეს რეგულაციები, რათა თავიდან აიცილონ კრიმინალურ საქმიანობაში შემთხვევით ჩართულობა.

მაგალითად, როგორ იყენებენ AML-ს პლატფორმები? ან როგორ ხდება Ethereum-მისამართის AML შემოწმება?

წაიკითხე კიდევ — გაიგებ მეტს AML რეგულაციებზე და იმ ინსტრუმენტებზე, რომლებიც კრიპტო ინდუსტრიაში დანაშაულის პრევენციისთვის არის შექმნილი. ეს განსაკუთრებით მნიშვნელოვანია როგორც კრიპტო ვალუტებით ვაჭრობისას, ასევე როცა იყენებ კრიპტო ბირჟას ყოველდღიურ ტრანზაქციებში.


KYC ვერიფიკაცია (იცნობდე შენს მომხმარებელს): რატომ არის ეს მნიშვნელოვანი კრიპტოში

ალბათ იცით, როგორ გთხოვენ პირადობის დამადასტურებელ დოკუმენტს კონკრეტული ნივთის შესაძენად? კრიპტო კომპანიებსაც იგივე წესის დაცვა უწევთ — მათ უნდა გადაამოწმონ, ვინ იყენებს მათ სერვისებს, რათა დარწმუნდნენ, რომ არ ჰყავთ მომხმარებლები, რომლებიც კრიმინალურ საქმიანობას ეწევიან.

ეს პროცესი ცნობილია როგორც KYC — Know Your Customer, ანუ „იცნობდე შენს მომხმარებელს“. კრიპტო ვალუტების სამყაროში, სადაც ანონიმურობა მაღალია, KYC ხელს უწყობს ნდობის შექმნას როგორც მომხმარებლებს შორის, ისე თავად პლატფორმასთან. ამის საშუალებით, კრიპტო კომპანიები და კრიპტო ბირჟა უკეთ იცავენ თავიანთ ეკოსისტემას და არ აძლევენ ადგილს ე.წ. „ცუდ მოთამაშეებს“.

ტრანზაქციების მონიტორინგი: როგორ აკონტროლებენ კრიპტო კომპანიები თანხების მოძრაობას


კრიპტო კომპანიებისთვის მნიშვნელოვანია, როგორ იყენებენ მომხმარებლები თავიანთ ფინანსურ რესურსებს. ამისთვის ისინი იყენებენ სპეციალურ ანალიტიკურ სისტემებს, რომლებიც ავტომატურად აფიქსირებს ეჭვმიტანილ ან უჩვეულო აქტივობას — მაგალითად, უცაბედად განხორციელებულ ან არალოგიკურ თანხის გადარიცხვებს.

ეს მექანიზმი კრიტიკულად მნიშვნელოვანია იმისთვის, რომ შესაძლო დარღვევა თავიდანვე შეაჩერონ. კრიპტო ბირჟა, რომელიც ეფექტურად აკონტროლებს ტრანზაქციებს, არა მხოლოდ იცავს საკუთარ რეპუტაციას, არამედ ქმნის უფრო სანდო გარემოს ყველა მომხმარებლისთვის, ვინც აქტიურად იყენებს კრიპტო ვალუტას ან არის ჩართული კრიპტო ვაჭრობაში.


რატომ ინახავენ კრიპტო კომპანიები დეტალურ ჩანაწერებს

ისევე როგორც შენ შესაძლოა აკონტროლებ საკუთარ ხარჯებსა და შემოსავალს, კრიპტო კომპანიებს ევალებათ ყველა ტრანზაქციის ზუსტი აღრიცხვა თავიანთ პლატფორმაზე. ეს ჩანაწერები არ არის მხოლოდ არქივისთვის — აუცილებელია ეჭვმიტანილი ქცევის გამოსავლენად და საჭიროების შემთხვევაში შესაბამისი ორგანოებისთვის ინფორმაციის წარსადგენად.

როდესაც კრიპტო ბირჟა სრულად და გამჭვირვალედ აწარმოებს ფინანსურ დოკუმენტაციას, ის არა მხოლოდ სამართლებრივ მოთხოვნებს ასრულებს, არამედ ქმნის სანდო და დაცულ სივრცეს მომხმარებლებისთვის, ვინც იყენებს კრიპტო ვალუტებს ყოველდღიური ვაჭრობისა თუ ინვესტირებისთვის.

რისკების შეფასება: როგორ პროგნოზირებენ კრიპტო კომპანიები პოტენციურ საფრთხეებს


კრიპტო კომპანიები ვალდებულნი არიან წინასწარ განსაზღვრონ ის შესაძლო რისკები, რომლებიც მათი საქმიანობის პროცესში შეიძლება წარმოიშვას. ამისათვის ისინი განიხილავენ ისეთ ფაქტორებს, როგორებიცაა მომხმარებლების გეოგრაფიული მდებარეობა, გამოყენებული კრიპტო ვალუტების ტიპები და პლატფორმაზე მიმდინარე ტრანზაქციების მოცულობა.

როდესაც კრიპტო ბირჟა ფლობს სიღრმისეულ ცოდნას ამ რისკების შესახებ, მას შეუძლია დროულად მიიღოს პრევენციული ზომები, მოემზადოს გამოწვევებისთვის და ეფექტურად უპასუხოს ნებისმიერ სიტუაციას. ეს აუცილებელი ეტაპია, რათა კრიპტო გარემო იყოს დაცული, სანდო და მდგრადი როგორც მომხმარებლისთვის, ისე რეგულატორისთვის.